王兆星:必须加大财富管理产品和市场信息披露力度 提高信息透明度

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中国网财经9月12日讯 由中国金融四十人论坛(CF40)主办的第四届金家岭财富管理论坛于今日在青岛举办。国务院参事、中国银保监会原副主席王兆星出席论坛并发表主旨演讲。王兆星指出,财富管理的基本原则和优先顺序应该是安全性、增值性和流动性。按照上述原则,为促进财富管理市场健康可持续发展,应该从宏观、中观和微观三个维度加强基础和环境建设。

王兆星在论坛上从中观维度,即财富管理市场的基础与环境建设提出八点建议。一是加强财富管理市场的透明度建设。金融市场的稳定和效率依赖于信息的及时性、准确性和充分性。财富管理领域可能存在复杂的委托代理关系,若存在信息不对称,就会带来严重的道德风险,甚至引发信任信心和信用危机,进而引发系统性金融危机。2008年的全球金融危机,与极其复杂的资产证券化产品等金融衍生品创新所形成的严重金融泡沫有直接密切关系。因此,必须加大财富管理产品和市场的信息披露力度,提高信息的透明度,要能够穿透识别并评估底层资产风险,避免风险的积累。

二是加强财富管理市场的内在约束机制建设。让市场在促进金融资源高效配置中发挥决定性作用。财富管理应该是高度市场化的,应当尊重市场机制、遵守市场规律,受市场规则约束,要不断强化市场纪律。促进行业竞争、优胜劣汰,避免恶性竞争、劣币驱逐良币。

三是加强财富管理市场的法制化建设。完善的法规制度是财富管理市场健康发展的基础。以资管新规为核心的制度体系不断健全,进一步统一了资管产品标准,消除了套利空间。下一步,需要在总结国内外财富管理实践经验教训的基础上,进一步完善相关法规制度。加强监管与公安、司法、纪检监察等部门合作,坚决打击财富管理领域的洗钱、欺诈金融犯罪活动。

四是加强财富管理市场的监管体系建设。经过几年大力整治规范,财富管理市场的乱象和风险得到有效控制,一大批违法开办的财富管理机构及违法销售的理财产品被取缔,无照驾驶问题被整治。我们要继续保持监管力度,增强监管针对性和有效性,防止风险反弹回潮。要提升监管的数字化智能化水平,增强监管的前瞻性、穿透性。银行、保险、信托、证券、基金、期货等各类金融机构及部分类金融机构都涉及财富管理,必须加强监管协调,统一监管标准,完善审慎监管、功能监管、行为监管、市场监管的密切协调,形成监管合力。

五是加强财富管理市场的基础设施建设。要高效安全运行,必须有基础设施支撑,包括产品发行系统、登记系统、交易系统、清算系统等。

六是加强投资者合法权益的保护体系建设。过去,财富管理市场侵犯投资者合法权益的问题时有发生,有些影响还十分恶劣。保护好投资者合法权益,是维护金融与社会稳定,促进财富管理市场健康发展的重要举措。要加快完善相关体制机制,如加快制定《金融投资者权益保护条例》。依法严厉打击金融诈骗、非法金融活动等各种损害投资者合法权益的违法行为。要进一步加强金融知识普及和风险教育,提高投资者风险识别和自我保护能力。要及时做好政策解读和预期引导,为财富管理市场健康发展营造良好的政策和舆论环境。

七是加强财富管理市场重大风险的监测与处置机制建设。财富管理事关广大人民群众的“钱袋子”,一旦发生重大风险,可能迅速演变为社会风险甚至政治风险,给经济社会造成严重冲击。必须坚持底线思维,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。要压实金融机构、监管部门、地方政府等各方的责任,一旦发现风险苗头,或者爆发重大风险,就要及时采取措施进行处置,防止风险的积累和蔓延,切实维护金融稳定与安全,保障社会主义现代化建设进程顺利推进。

最后,也是最重要的基础建设,是专业人才和专业机构建设。(责任编辑:易薇)

来源:中国网财经

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